Family office menjadi topik yang semakin populer di dunia investasi, terutama di Singapura. Family office adalah sebuah struktur yang didirikan untuk mengelola kekayaan sebuah keluarga besar, termasuk investasi, pajak, dan perencanaan warisan. Singapura telah menjadi salah satu pusat utama bagi family office di dunia, terutama bagi keluarga kaya yang ingin memanfaatkan peluang investasi dan layanan yang ada di kawasan Asia. Artikel ini akan membahas sejarah penerapan family office di Singapura, latar belakang munculnya family office, bagaimana korporasi luar negeri berinvestasi dengan skema ini, lokasi kantor family office, dan kontribusi pajaknya bagi negara.
Sejarah dan Inisiasi Family Office di Singapura
Penerapan family office di Singapura mulai berkembang secara signifikan pada awal tahun 2000-an, meskipun konsepnya telah dikenal sejak beberapa dekade sebelumnya. Pada awalnya, Singapura dikenal sebagai pusat keuangan global, dan banyak perusahaan multinasional mendirikan kantor pusat regional mereka di negara tersebut. Namun, dalam beberapa tahun terakhir, Singapura mulai secara aktif mempromosikan dirinya sebagai lokasi ideal untuk mendirikan family office bagi keluarga kaya dari seluruh dunia.
Langkah strategis Singapura untuk mendorong pendirian family office dimulai dengan kebijakan fiskal yang menguntungkan, seperti pengurangan pajak dan berbagai insentif investasi. Inisiatif ini semakin terlihat jelas pada tahun 2013, ketika pemerintah Singapura memperkenalkan Program Global Investor (Global Investor Programme/GIP) yang memberikan kesempatan bagi individu berkekayaan tinggi untuk mendapatkan status penduduk permanen di Singapura dengan syarat investasi besar melalui family office.
Pada dasarnya, perkembangan family office di Singapura beriringan dengan pertumbuhan sektor keuangan negara tersebut, serta kebijakan yang mendukung investasi global. Sejak saat itu, Singapura mulai menjadi pusat perhatian bagi para keluarga kaya dari seluruh dunia, terutama dari Asia, Eropa, dan Amerika Serikat.
Latar Belakang Adanya Family Office di Singapura
Latar belakang munculnya family office di Singapura berkaitan erat dengan beberapa faktor strategis yang menjadikan negara ini sebagai pilihan utama. Pertama, Singapura memiliki regulasi yang kuat namun fleksibel dalam mendukung stabilitas ekonomi dan keuangan. Singapura menawarkan lingkungan politik yang stabil, serta sistem hukum yang terpercaya dan transparan, yang menjadi daya tarik besar bagi keluarga kaya yang ingin melindungi kekayaan mereka.
Kedua, Singapura memiliki jaringan perbankan dan keuangan global yang sangat maju. Sebagai pusat keuangan internasional, negara ini menawarkan berbagai layanan investasi, manajemen kekayaan, dan layanan perbankan privat yang dirancang khusus untuk individu dengan kekayaan besar. Ini termasuk layanan yang sangat penting bagi family office, seperti perencanaan keuangan multigenerasi, manajemen pajak, serta perlindungan aset.
Ketiga, letak geografis Singapura yang strategis di Asia Tenggara, yang juga menjadi pintu masuk ke pasar Asia yang berkembang pesat, menjadikan negara ini tempat ideal untuk investasi. Pasar Asia menawarkan berbagai peluang investasi yang dinamis, mulai dari sektor teknologi hingga infrastruktur, sehingga family office dapat dengan mudah berpartisipasi dalam peluang pertumbuhan ekonomi regional.
Bagaimana Korporasi dari Luar Berinvestasi di Singapura dengan Skema Family Office
Banyak korporasi dan keluarga kaya dari luar negeri yang memilih untuk berinvestasi di Singapura dengan menggunakan skema family office. Family office memungkinkan mereka untuk mengelola dan memaksimalkan aset mereka dengan cara yang efisien dan fleksibel. Dengan mendirikan family office di Singapura, mereka dapat memanfaatkan berbagai keuntungan fiskal dan administratif yang ditawarkan negara ini.
Prosesnya dimulai dengan pendirian struktur family office yang terdaftar secara resmi di Singapura. Struktur ini biasanya berbentuk perusahaan terbatas atau yayasan (foundation), yang mempermudah pengelolaan kekayaan keluarga secara multinasional. Setelah family office didirikan, keluarga dapat menggunakan entitas ini untuk berinvestasi di berbagai sektor, baik di dalam maupun di luar Singapura, seperti saham, properti, hingga proyek-proyek besar di bidang teknologi dan infrastruktur.
Selain itu, skema family office di Singapura memungkinkan keluarga besar untuk merencanakan warisan lintas generasi secara lebih efektif. Mereka dapat merancang strategi perpindahan kekayaan dengan mempertimbangkan dampak pajak yang minimal, berkat regulasi perpajakan Singapura yang bersifat mendukung.
Dimana Tempat Berkantor Perusahaan Family Office di Singapura
Family office di Singapura umumnya berkantor di kawasan-kawasan utama yang menjadi pusat bisnis dan keuangan di negara tersebut. Kawasan Marina Bay, Orchard Road, dan Raffles Place menjadi beberapa lokasi yang paling populer bagi family office.
Marina Bay Sands, sebagai salah satu kawasan bisnis modern dengan infrastruktur kelas dunia, sering menjadi pilihan karena kedekatannya dengan bank-bank besar, firma hukum, dan perusahaan konsultan keuangan. Raffles Place, yang telah lama menjadi pusat keuangan Singapura, juga menjadi lokasi strategis karena merupakan tempat berdirinya banyak kantor perbankan dan institusi keuangan global.
Selain itu, Orchard Road, yang dikenal sebagai pusat perbelanjaan mewah, juga menjadi pilihan bagi beberapa family office karena menawarkan akses mudah ke layanan pribadi lainnya yang dibutuhkan oleh keluarga besar, seperti manajemen gaya hidup dan investasi properti.
Berapa Penerimaan Pajak dari Family Office di Singapura
Family office memberikan kontribusi signifikan terhadap penerimaan pajak Singapura, meskipun pada umumnya skema family office mendapatkan banyak manfaat dari berbagai insentif pajak yang ditawarkan pemerintah. Singapura menawarkan beberapa skema pengecualian pajak, seperti Skema Pajak untuk Manajemen Investasi (Tax Exemption Scheme for Fund Management) yang memungkinkan family office untuk mendapatkan pembebasan pajak atas pendapatan investasi mereka, asalkan mereka memenuhi syarat yang ditetapkan.
Namun, meskipun ada skema insentif tersebut, penerimaan pajak dari aktivitas family office tetap tinggi, terutama dari pajak-pajak lain yang terkait dengan bisnis dan investasi mereka di Singapura. Selain itu, pertumbuhan jumlah family office yang mendirikan kantor di Singapura dalam beberapa tahun terakhir, serta volume investasi yang terus meningkat, memberikan kontribusi penting terhadap perekonomian negara.
Menurut data terbaru dari Otoritas Moneter Singapura (Monetary Authority of Singapore/MAS), penerimaan pajak dari family office dan aktivitas terkait manajemen kekayaan mencapai miliaran dolar setiap tahunnya. Hal ini didorong oleh peningkatan jumlah keluarga kaya yang memutuskan untuk memindahkan aset mereka ke Singapura, serta meningkatnya volume investasi dari family office di berbagai sektor.
Kesimpulan
Penerapan family office di Singapura telah menjadi fenomena yang berkembang pesat, didukung oleh regulasi yang stabil, layanan keuangan berkualitas tinggi, dan lokasi strategis di kawasan Asia. Sejarah, latar belakang, dan kebijakan yang mendukung pertumbuhan family office menjadikan Singapura sebagai pusat utama bagi keluarga kaya yang ingin mengelola kekayaan mereka dengan aman dan efisien. Dari segi penerimaan pajak, meskipun ada insentif yang menguntungkan, family office tetap memberikan kontribusi signifikan terhadap perekonomian Singapura. Dengan demikian, family office di Singapura tidak hanya berperan dalam menjaga kekayaan keluarga besar, tetapi juga memperkuat posisi Singapura sebagai pusat keuangan global.